С 1 апреля 2026 года часть платежей в Узбекистане переводится в безналичную форму, что увеличит объём операций по банковским картам. При этом новых ограничений для клиентов не вводится — продолжают действовать существующие процедуры финансового мониторинга.
Банки по-прежнему руководствуются внутренними правилами противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и управлению рисками. С ростом числа безналичных расчётов увеличится лишь количество транзакций, автоматически попадающих под проверку.
Операция может быть признана подозрительной, если в течение 30 дней клиент переводит или получает сумму свыше 500-кратного базового расчётного показателя (примерно 206 млн сумов) на другие карты или электронные кошельки. Дополнительное внимание вызывают частые переводы с участием более пяти карт или кошельков за короткий срок. В таких случаях данные направляются в уполномоченные органы в соответствии с постановлением Кабинета Министров № 402 от 29 июня 2021 года.
Автоматической блокировки не предусмотрено: сначала проводится анализ операции. При необходимости банк вправе запросить документы, подтверждающие законность происхождения средств. Если подтверждение представлено, ограничения не применяются.
Однако при регулярном повторении сомнительных операций клиент может быть отнесён к категории высокого риска. Отказ предоставить запрошенные сведения может стать основанием для одностороннего расторжения договора обслуживания.
